Skazani na karę więzienia i wysokie grzywny za oszustwo związane z nieruchomościami w Hartford
Raport: Dwaj mężczyźni z Nowego Jorku zostali skazani za zorganizowanie złożonego oszustwa, które wiązało się z osiągnięciem znacznych zysków z nieruchomości w Hartford. Jacob i Aron Deutsch, kuzyni z Brooklyn i Monsey, używali fałszywych dokumentów oraz wprowadzających w błąd informacji, aby uzyskać kredyty hipoteczne o wartości 50 milionów dolarów i zbudować swój rozległy portfolio mieszkań w Hartford.
W ramach swoich przyznanych winnych na federalne zarzuty oszustwa, dwaj mężczyźni przyznali się do zakupu 17 kompleksów mieszkalnych w mieście w latach 2016-2021. Używając setek podrabianych dokumentów finansowych, takich jak listy lokatorów i fałszywe rachunki za poprawki, osiągnęli swój cel.
Jacob Deutsch, jeden z oszustów, dokonał oszustwa, przekonując pożyczkodawców, że pusty 24-mieszkalny kompleks mieszkalny przy 16 Evergreen Ave. jest w pełni zajęty przez lokatorów płacących zawyżone czynsze. Nieruchomości kuzynów rozciągały się po całym mieście, od Washington Street po West End i Asylum Hill.
Działanie Jacoba Deutscha było opisane przez prokuratora okręgowego jako wprowadzanie w błąd, ponieważ oszukał liczne instytucje finansowe, przekonując je do finansowania zakupu aktywów, z których sam osobiście czerpał korzyści. Uzyskał 24 kredyty hipoteczne o łącznej wartości prawie 50 milionów dolarów, przenosząc ryzyko potencjalnych strat na instytucje finansowe i wtórny rynek, od których zależy.
Na szczęście stabilność rynku detalicznego w Hartford w czasie trwania spisku oznaczała, że pożyczkodawcy, w tym banki i instytucje wtórnego rynku hipotecznego, takie jak Fannie Mae, nie poniosły znaczących strat finansowych.
Jednakże, federalne władze mieszkaniowe ujawniły spisek oszustwa hipotecznego, odkrywając, że wniosek o kredyt oraz dokumenty związane z zakupem nieruchomości przy 16 Evergreen Ave. były fałszywe.
Jacob Deutsch zrobił wiele, aby oszukać pożyczkodawcę podczas inspekcji, urządzając puste apartamenty meblami, ubraniami i innymi przedmiotami, aby wprowadzić w błąd. Kuzyni stosowali podobne taktyki oszustwa z innymi nieruchomościami w mieście, takimi jak inflacja wskaźników zajętości i dostarczanie fałszywych faktur za poprawki nieruchomości.
Ostatecznie kuzyni wykorzystali oszukaną kwotę z kredytu hipotecznego do zakupu kolejnych budynków i wprowadzenia dalszych usprawnień w swoje rozrastające się portfolio nieruchomości.
Odpowiedzi na najważniejsze pytania:
Q: Jaka była natura oszustwa?
A: Jacob i Aron Deutsch używali fałszywych dokumentów i wprowadzających w błąd informacji, aby zdobyć kredyty hipoteczne o wartości 50 milionów dolarów na swoje portfolio nieruchomości.
Q: Jakie były konsekwencje dla sprawców?
A: Jacob Deutsch został skazany na pięć lat więzienia i otrzymał grzywnę w wysokości 10 000 dolarów, a Aron Deutsch otrzymał grzywnę w wysokości 1 miliona dolarów i obwieszczenie o pięcioletnim stosowaniu dozoru kuratorskiego.
Q: Czy pożyczkodawcy ponieśli znaczące straty finansowe?
A: Ze względu na stabilność rynku detalicznego w Hartford w czasie trwania spisku, pożyczkodawcy nie ponieśli znaczących strat finansowych.
Q: Jak oszustwo zostało odkryte?
A: Federalne władze mieszkaniowe odkryły, że wniosek o kredyt hipoteczny i związane z nim dokumenty dotyczące konkretnej nieruchomości były nieprawdziwe, co doprowadziło do odsłonięcia całego spisku.
Q: Co zrobił Jacob Deutsch, aby wprowadzić w błąd pożyczkodawcę podczas inspekcji?
A: Umieścił meble, ubrania i inne przedmioty w pustych apartamentach, aby stworzyć iluzję wynajmu.
The source of the article is from the blog tvbzorg.com